Unsere AML Richtlinien und Verifizierung

Wir betreiben Vips Casino unter der Malta Lizenz MGA/B2C/148/2007. Wer mit echtem Geld spielt, muss sich nachweisen können. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie wir Transaktionen überwachen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtsgrundlagen unserer Lizenz

Geldwäscherei ist die Einschleusung unlawfully erhaltener Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Als lizenziertes Online-Casino unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA) sowie den einschlägigen Gesetzen Maltas. Diese Pflichten gelten für uns seit unserer Gründung 2008 ohne Unterbruch.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir melden ungewöhnliche Transaktionen, wir verifizieren die Identität unserer Kunden, und wir verweigern Auszahlungen, wenn Zweifel an der Herkunft der Mittel bestehen. Diese Kontrollen schützen ehrliche Spielerinnen und Spieler, denn Geldwäscherei schädigt am Ende jeden ehrlich spielenden Menschen.

• Identifizierung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Ständige Überwachung von Einzahlungs und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Finanzinformationsstelle Maltas (FIAU)
• Verbot anonymer oder auf Dritte lautender Konten

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslösepunkte

Die Verifizierung erfolgt nicht beliebig, sondern an klar definierten Punkten. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Wohnsitz anhand öffentlich zugänglicher Datenquellen. Die vollständige Dokumentprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich kann eine erweiterte Überprüfung ausgelöst werden, wenn kumulierte Transaktionen bestimmte Schwellenwerte erreichen oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt.

Bis zur Auszahlung können Sie mit CHF 20 Minimal-einzahlung völlig normal spielen. Die Verifizierung greift erst, wenn Gelder das Casino verlassen sollen. Das ist keine Schikane, sondern gesetzliche Pflicht: Ohne bestätigte Identität dürfen wir unter unserer Lizenz keinen Betrag auszahlen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts , Adress und Zahlungsmittelprüfung
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Vorgang dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel wenige Stunden, spätestens 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, nie per E-Mail. Wir speichern die Daten verschlüsselt und trennen sie von Ihren Spieldaten; Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, die ihrerseits strengen Vertraulichkeitspflichten unterstehen. Unkenntliche Fotos, angeschnittene Dokumentränder oder abgelaufene Ausweise verzögern die Prüfung und führen zu Rückfragen.

Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie eine Bestätigung in Ihrem Konto und per E-Mail. Lehnen wir ein Dokument ab, nennen wir den konkreten Grund, damit Sie die Korrektur in einem Schritt erledigen können.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumente für Identität, Adresse und Zahlungsmittel fotografieren oder scannen
• 3. Dateien hochladen, alle vier Ecken und die Hologrammzone sichtbar
• 4. Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, üblich innerhalb weniger Stunden
• 5. Bestätigung oder Rückfrage mit konkreter Begründung
• 6. Auszahlungsfreischaltung nach erfolgreicher Prüfung

Herkunft der Gelder belegen

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, grossen Auszahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist bei einem lizenzierten Casino wie unserem keine Ausnahme, sondern Standard im Rahmen der erweiterten Sorgfaltspflicht. Wenn Ihre Einzahlungsmuster deutlich über das übliche Mass hinausgehen, fragen wir nach, woher die Gelder stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Kaufverträge oder Erbnachweise. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und erkennen lassen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Wir behandeln diese Angaben wie alle Verifizierungsdaten streng vertraulich und nutzen sie ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Same-Methode-Regel und Limits

Wir behalten uns vor, jede Transaktion zu prüfen, bevor sie ausgeführt wird. Eine Grundregel dabei: Auszahlungen erfolgen bevorzugt über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit TWINT, Bitcoin oder Visa eingezahlt, gehen Ihre Gewinne bevorzugt auf denselben Weg zurück. Das schliesst aus, dass Gelder über Strohmänner oder fremde Konten fliessen.

Einzahlungen ab CHF 20 verarbeiten wir ohne Gebühren. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden für E-Wallets und Kryptowährungen, Karten und Banküberweisungen brauchen je nach Institut 1 bis 5 Werktage. Tages und Monatslimits greifen automatisch; wer sie überschreitet, löst eine erneute Prüfung aus, bevor der Betrag freigegeben wird.

• Auszahlung nur auf registrierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmittel
• Automatische Prüfung bei einzelnen Auszahlungen über 5 000 CHF
• Manuelle Prüfung bei kumulierten Auszahlungen über 20 000 CHF pro Monat
• Vergleich des Auszahlungsbetrags mit Einzahlungen und Spielperformance

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Stufen der Einschränkung

Liefern Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht in genügender Qualität, dürfen wir keine Auszahlung freigeben. Das Spielguthaben bleibt dabei vollständig Ihr Eigentum und wird nicht eingezogen; es ist lediglich blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sie können die Verifizierung jederzeit nachholen und damit die Auszahlungsfreigabe erreichen.

Bestehen begründete Zweifel an der Richtigkeit Ihrer Angaben, an der Kontrolle über Ihr Konto oder an der legalen Herkunft der Mittel, können wir das Konto vorübergehend sperren und weitere Einzahlungen ablehnen. In klar definierten Fällen, etwa bei nachgewiesener Identitätstäuschung oder Nutzung durch Dritte, schliessen wir das Konto endgültig und erstatten das nachweislich Ihnen gehörende Restguthaben auf den verifizierten Weg.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung blockiert, Spielbetrieb eingeschränkt
• Unklare Identität: vollständige Kontosperrung bis zur Klärung
• Falschangaben oder Kontomissbrauch: endgültige Kontoschliessung
• Verdacht auf Geldwäscherei: Meldung an die FIAU, Guthabenrückführung nur nach behördlicher Freigabe

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre plus laufendes Verhältnis

Nach den Vorgaben der maltesischen Gesetzgebung bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung oder ab Abschluss der jeweiligen Transaktion. Läuft Ihr Konto weiter, verlängert sich die Frist entsprechend. Diese Aufbewahrung ist keine Option, sondern gesetzliche Anforderung, die es der Aufsichtsbehörde erlaubt, unsere Kontrollen im Nachhinein zu überprüfen.

Sie haben das Recht auf Auskunft darüber, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, und können diese über unseren Support unter [email protected] anfordern. Gelöscht wird, sobald keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Bis dahin bleiben Ihre Dokumente verschlüsselt und getrennt von allen Spieldaten in einem dedizierten, zugriffskontrollierten System.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen bevorzugt über dieselbe Methode und auf Konten oder Wallets, die auf Ihren Namen lauten. Das gilt für TWINT, Karten, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermaßen.

Wie lange dauert die Dokumentprüfung?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten meist wenige Stunden, im Maximum 48 Stunden. Rückfragen zu unkenntlichen Fotos verlängern die Prüfung, bis Sie eine neue Datei hochgeladen haben.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ihr Guthaben bleibt Ihr Eigentum und wird nicht eingezogen. Es ist blockiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Danach geben wir die Auszahlung auf Ihr verifiziertes Zahlungsmittel frei.